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美国进出口银行主权担保贷款工作流程(小编整理)

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第一篇:美国进出口银行主权担保贷款工作流程

美国进出口银行主权担保贷款工作流程 美贷主要工作环节及流程归纳如下:

1.项目单位向市财政局提出申请同时附带项目建议书,市财政审核通过后,由项目单位报市政府批准。

2.市政府批准后由市财政商发改委向自治区财政厅和自治区发改委提出申请,并出具(还款保证书)或(还款承诺函)。

3.自治区发改委及财政厅批准后,向自治区发改委提供可行性研究报告。

4.可研报告批复后,省级财政部门和项目单位按照我部外国政府贷款有关规定选定转贷银行和采购公司,项目单位在转贷银行和采购公司协助下分别与有关外方贷款银行及供货商就融资方案及供货情况等进行初步沟通。

5.省级发展改革部门向国家发展改革委上报项目资金申请报告,国家发展改革委书面征求财政部意见后,批复项目资金申请报告。

6.转贷银行向财政部提交项目申请,申请报告应附:一是项目可研报告批复;二是资金申请报告批复;三是地方财政部门或其他机构为项目提供融资担保的有关文件;四是按财政部有关规定通过招标确定的采购公司备案函;五是项目单位向转贷银行出具的转贷委托函。

7.财政部收到转贷银行申请后对外提交项目,在收到美国进出口银行书面确认后,批复转贷银行申请,并抄送国家发展改革委、有关省级财政部门及采购公司。

8收到财政部批复后,项目单位和采购公司根据财政部关于采购工作有关规定,按照已批准的项目资金申请报告中的采购方案选择美国供货商。采购公司对外草签商务合同,并将合同副本报财政部和国

家发展改革委备案。

9.转贷银行会同项目单位对外方贷款银行提出的融资报价进行综合比较,确定外方贷款银行及融资方案。

10.转贷银行在通过外方贷款银行得到美国进出口银行为项目提供担保的初步承诺(Letter of Interest)后,对财政部提出向美国进出口银行出具主权担保的申请,申请报告应附:一是初步承诺复印件;二是外方各贷款银行的报价,最终选择的结果及理由;三是与外方贷款银行达成的融资方案。

11.财政部向美国进出口银行出具担保通知(Notice of Guarantee)。

12.美国进出口银行收到担保通知后,按其政策及程序决定是否提供贷款/担保,及最终贷款/担保金额。

13.美国进出口银行批准对项目提供贷款或担保后,转贷银行分别与项目单位和外方贷款银行签署转贷协议和贷款协议,并向财政部申请出具主权担保函(附转贷协议副本)。

14.财政部收到转贷银行申请及美国进出口银行出具的项目贷款/担保函后,向美国进出口银行出具主权担保函,贷款协议正式生效。

15.项目单位根据有关规定分别办理国家鼓励发展的内外资项目确认书及项目利用主权担保融资的贷款证明。

第二篇:美国进出口银行主权担保融资管理暂行办法

美国进出口银行主权担保融资管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为加强或有主权外债管理,规范美国进出口银行主权担保融资(以下简称主权担保融资)的管理,制定本办法。

第二条 主权担保融资是指,根据《中华人民共和国财政部与美国进出口银行的框架协议》,美国进出口银行向中国国内银行或其他借款人直接提供贷款,或为美国金融机构(在美国境内注册的金融机构)提供的贷款或出口信贷保险提供担保,由财政部向美国进出口银行提供相应主权担保的融资。

第三条 主权担保融资的项目,必须符合国家产业政策,并主要用于引进美国的先进技术和设备。

第四条 主权担保融资形成的债务属于我国政府或有主权外债,由财政部纳入主权外债统一归口管理。主权担保融资的项目,由国家发展改革委按照政府投资项目进行管理。国家政策性银行和国有控股商业银行(以下简称承办银行)具体承办主权担保融资业务。

第五条 省级财政部门在对项目进行充分评估的基础上,可根据本地区财力,决定是否为主权担保融资项目向承办银行提供还款担保,或直接作为项目的借款人。此类项目出现拖欠还款时,财政部将比照外国政府贷款一、二类项目通过财政预算扣款方式解决,具体办法参照财政部《关于对外国政府贷款一、二类项目欠款采取扣款的实施办法(试行)的通知》(财金〔2003〕32号)。

对省级财政部门不承担任何还款责任的项目,承办银行需向财政部明确承诺由银行自行承担最终还款责任。

承办银行应参照财政部关于外国政府贷款转贷手续费的有关规定,收取主权担保融资项目的转贷费用。

第六条 主权担保融资的项目比照国际金融组织和外国政府贷款项目享受国

家有关的税收优惠政策。

第七条 主权担保融资的综合成本,应优于同期国际商业贷款。

第二章 主权担保融资项目的管理程序

第八条 利用主权担保融资的项目,各省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革委应在履行完项目审批、核准或备案手续后,向国家发展改革委上报项目资金申请报告。国务院行业主管部门、中央管理企业和计划单列企业集团直接向国家发展改革委报送项目资金申请报告。

由国务院及国家发展改革委审批可行性研究报告的项目,可行性研究报告中应当包括项目资金申请报告内容,不再单独审批项目资金申请报告。

项目资金申请报告或包含项目资金申请报告内容的可行性研究报告,由国家发展改革委就有关主权担保征求财政部意见后审批。

第九条 项目资金申请报告应包括以下内容:

(一)项目概况,包括项目建设规模及内容、总投资、资本金、国外贷款及其他资金、项目业主、项目执行机构、项目建设期等;

(二)主权担保融资的(意向)综合成本,包括贷款的还款期、宽限期、贷款利率、担保费、承诺费等;

(三)主权担保融资的执行方式(银行转贷/直接融资);

(四)贷款资金用途;

(五)设备和材料采购清单及采购方案;

(六)贷款偿还及担保责任、还款资金来源及还款计划;

(七)经济分析和财务评价结论;

(八)项目对外工作进展情况。

项目资金申请报告应附以下文件:

1项目审批/核准/备案文件;

2(根据具体项目情况及有关部门的要求)设备购置国产化比较方案。

第十条 项目资金申请报告的批准文件是对外谈判、签约及对内办理转贷、外债登记、招标采购和免税手续的依据之一。项目资金申请报告批复文件有效期2年,过期自动失效。

第十一条 承办银行在项目资金申请报告批准后可向财政部提出要求列入主权担保融资项目清单的意向申请。申请报告应附以下文件:

1项目审批/核准/备案文件;

2国家发展改革委对项目资金申请报告的批复;

3地方财政部门或其他机构为项目提供融资担保的有关文件;4按财政部有关规定通过招标确定的采购公司。

第十二条 财政部在将承办银行申请的主权担保项目列入清单并向美国进出口银行提出后,通知承办银行和采购公司对外开展相关工作,并抄送国家发展改革委。

第十三条 项目单位和采购公司应兼顾充分竞争和实际可行的原则,根据已批准的项目资金申请报告中的采购方案,采用有限竞争性招标、邀请招标或直接谈判的方式选择美国供货商。采购公司对外签署商务合同后,应将合同附本报财政部和国家发展改革委备案。

第十四条 承办银行和项目单位应对至少3家美国金融机构提出的融资报价及其他情况进行综合比较后,确定美方贷款银行和贷款条件,并与美方就融资方案进行谈判。

第十五条 承办银行在通过美国贷款机构得到美国进出口银行为项目提供担保的初步承诺(LETTER OF INTEREST)后,向财政部提出向美国进出口银行出具主权担保的申请,申请报告中应附以下材料:

1美国进出口银行提供担保的初步承诺(复印件);

2美国金融机构的报价,以及选择美国贷款银行的结论及理由;

3与美方达成的融资方案。

第十六条 财政部承诺对符合条件的主权融资项目出具主权担保,并将有关意见通知承办银行和美国进出口银行。

第十七条 美国进出口银行批准对项目提供贷款或担保后,承办银行与美国进出口银行和美方贷款银行签署贷款协议,并向财政部申请出具主权担保证书(附贷款协议副本)。

第十八条 财政部出具主权担保证书后,承办银行与美国进出口银行签署的贷款协议如需进行实质性修改,承办银行应事先征得财政部书面同意。

第十九条 贷款协议生效后,国家发展改革委或地方发展改革委根据项目单位的申请,为其出具国家鼓励发展的内外资项目确认书;财政部根据承办银行的申请,出具项目利用主权担保融资的贷款证明。

第三章 附则

第二十条 本办法由财政部、国家发展改革委负责解释。

第二十一条 本办法自2006年1月1日起施行。

第三篇:申请小额担保贷款流程

申请小额担保贷款流程

一、申请条件

(一)具有乌鲁木齐市城镇常住户口,符合国家劳动年龄,具有完全民事能力。

(二)已在工商行政部门登记注册。

(三)具有所开办项目一定比例的自筹资金。

(四)无不良信用记录,有近期还本付息的能力。

二、小额担保贷款的额度及期限

对创业人员小额担保贷款期限最长不超过2年,贷款额度不超过5万元,妇女8万元,大中专毕业生10万元。

三、所需材料

(一)担保方式为担保人的申请者需提供以下材料:(复印件全部要求使用A4白纸);

1、《小额担保贷款资格认定表》一式三份;

2、《再就业优惠证》或《就业失业登记证》或军人退出现役有效证(附《就业失业登记证》原件及复印件)一式三份;

3、申请人城镇户口薄(首页及本人页)、居民身份证、已婚借款人配偶的身份证、户口薄、结婚证原件及复印件一式三份;申请人一寸近照三张;

4、申请人工商营业执照副本或合伙人协议书、公证书原件及复印件一式三份;

5、担保人户口薄(首页及本人页)、居民身份证原件及复印件一式三份;担保人一寸近照三张;

6、担保人单位填写的《稳定收入证明》一式三份;

7、经营场地租赁合同或协议原件及复印件一式三份。

(二)担保方式为房产抵押的申请者需提供以下材料:

1、《小额担保贷款资格认定表》一式三份;

2、《再就业优惠证》(兵团除外)或《就业失业登记证》或军人退出现役有效证件(附:《就业失业登记证》原件及复印件)一式三份;

3、申请人城镇户口薄(首页及本人页)、居民身份证、已婚借款人配偶的身份证、户口薄、结婚证原件及复印件一式三份;申请人一寸近照三张;

4、申请人工商营业执照副本或合伙人协议书、公证书原件及复印件一式三份;

5、房屋所有权人、配偶及共有人的结婚证、户口薄(首页及本人页)、居民身份证原件及复印件一式三份;一寸照片各三张;

6、房产证原件及复印件(首页、主页及平面图)一式三份;

7、经营场地租赁合同或协议原件及复印件一式三份。

联系电话:4827683

第四篇:贷款担保公司操作流程

清远市退促会创业基金管理委员会

企业融资贷款担保业务操作流程

一、企业申请

企业申请担保需填写《担保项目申报书》,同时应提交以下文件资料,并保证其真实性;

1、营业执照或法人登记证复印件;

2、税务登记证(国税、地税)复印件;

3、法定代表人和经办人员的资格证明及身份证复印件;

4、公司章程;

5、经会计师事所(或审计师事务所)审计的上个的会计决算报表(复印件)和相应的审计报告复印件,以及最近三个月的会计报表。会计报表包括资产负债表、损益表、现金流量表以及报表附注等;

6、国家专卖、专控及特殊行业的产品,需附相关主管机构出具的批准文件(复印件);

7、反担保抵(质)押财产的权属证明和评估证明文件; 注:

1、带号材料除复印件外,应同时提供原件备验;

2、所提供资料要加盖单位公章;

3、法人代表授权委托书需法人代表亲笔签字授权;

二、受理申请

1、创业基金管委会受理业务的条件是:

申报公司连续正常经营一年以上,产品符合国家产业政策,且业绩良好,会计基础工作规范,能提供完整的会计信息,资产负债率不超过60%,申请担保额不超过该单位有效净资产50%。有反担保措施。

创业基金管委会业务部指定专人负责项目受理,对符合受理条件的项目予以正式受理并向申报企业发出通知,申报企业按通知要求交担保评审费。

2、初审与审批

创业基金管委会受理担保项目后,即开展项目初审,初审内容主要包括:

(1)企业基本情况;(2)项目基本情况;

(3)项目及后续产品的技术分析;(4)企业财务状况;(5)市场预测及销售分析;(6)企业资产及还款来源;(7)安全保证措施;(8)基本风险度评估;(9)其它需要说明的问题;(10)结论。

创业基金管委会可就上述情况进行查询或实地调查。初审过程中若发现企业出具虚假资料、重大经济决策失误、违法乱纪问题,或者因企业主动要求撤回担保申请时,可终止初审;若企业要求暂缓处理或不能提供某些重要资料等,以致影响初审工作的,可暂缓进行初审。

初审完成工作后,创业基金管委会内部开展项目的详细评审。

担保审核通过后,按程序报退促会决策机构审批。

创业基金管委会从项目工作起,一般在5-15个工作日内通知企业办理担保手续(或做出不予担保的答复)。通知应包括如下内容:

1、创业基金管委会同意承担企业担保的复函;

2、交纳担保费用的金额、付款期限和方式;

3、办理担保手续应备资料;

4、通知的有效期(三个月);

5、其它事项。

三、担保收费及签订合同

担保收费包括评审和担保费。对深入单位进行担保初审的项目均收取评审费;对正式承保的项目同时收取担保费。费用收取标准:

评审费按担保申请额的5‰收取。对我创业基金管委会决定正式受理的申保单位,在实地考察前,均应先收取1000元的初审费。由业务部通知财务部门收款并开具发票。决定承保后,再补收相应的评审费,已交初审费可抵交评审费,如申报单位不符合承保条件,初审费不予退还。

担保费以担保金额为基数,按月担保费率(月率)计算收取。担保费=担保金额×月担保费率×月担保费率×担保时间(月)

评审费、担保费原则上于签订《委托保证合同》时一次性收取。企业预交担保费后,创业基金管委会在与企业签订委托保证合同、反担保合同或抵押(质押)合同的基础上,与银行签订保证合同。

四、发放贷款

上述合同签订后,贷款银行向担保公司送交放款通知。

五、正式承保

创业基金管委会收到放款通知后,按合同约定对借款人正式履行保证责任。

清远市退促会创业基金管理委员会

xxxx 年x月x日

第五篇:小额担保贷款办理流程

小额担保贷款办理流程

第一步:申请

贷款人需向户口所在地居委会提出申请。社区初步审核后将符合条件人推荐到就业局。

第二步:培训

贷款申请人需到区就业局参加创业培训。(时间7天)

第三步:再次审核

贷款申请人培训合格后向社区提出贷款申请并提交贷款所需资料。第四步:推荐

经居委会初步审查后向所在地街(镇)社会保障服务所推荐。

第五:公示

街道办事处对申请人员张榜公示(时间五个工作日)

第六步:审核

公示无异后,街道办事处对社区提交上来的贷款申请进行最终审核。第六步:备案

街道办事处将审核通过后的贷款人资料报区小额担保贷款领导小组备案。第七步:受理

区小额贷款工作领导小组办公室备案后,由同级就业管理部门填写《下岗失业人员小额担保贷款推荐担保意见书》和《下岗失业人员小额担保贷款推荐贷款意见书》并向担保公司推荐;

第八步:发放

担保公司审核并承诺担保后,向承办银行提出贷款申请,承办银行核贷通过后发放贷款。

第九步:贷后管理

街道办事处和社区对已经核贷款的人员和资金进行跟踪,并指导其对贷款的合理规范使用。第十步:贷款回收

借款人根据合约还款方式归还贷款,对逾期不归还贷款的个人和组织,街道和社区要上门催收和进行诚信教育。

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